Nghĩa vụ phòng chống rửa tiền với tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản ảo: đọc chuẩn mực quốc tế thế nào

Khuôn khổ phòng chống rửa tiền áp dụng cho tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản ảo phần lớn là sự mở rộng của các nghĩa vụ đã có với ngân hàng và công ty chứng khoán: nhận biết khách hàng, đánh giá rủi ro, giám sát giao dịch, báo cáo giao dịch đáng ngờ và lưu hồ sơ.

Yêu cầu tạo ra khó khăn kỹ thuật

Điểm khác biệt lớn nhất là yêu cầu kèm theo mỗi giao dịch chuyển tài sản thông tin về người gửi và người nhận, tương tự nguyên tắc áp dụng cho chuyển tiền quốc tế. Trên hệ thống ngân hàng, thông tin này đi cùng lệnh chuyển trong một mạng nhắn tin chung. Trên các chuỗi khối công khai, không có kênh tương đương, và giao dịch chỉ chứa địa chỉ.

Các cách xử lý đang được dùng

Ngành đã phát triển vài giao thức để các tổ chức trao đổi thông tin này ngoài chuỗi, trước hoặc song song với giao dịch. Chúng hoạt động khi cả hai đầu đều là tổ chức có đăng ký và cùng tham gia một giao thức. Vấn đề nằm ở các trường hợp còn lại.

Vùng xám: ví tự quản

Khi khách hàng rút tài sản về một ví tự quản, không có tổ chức nào ở phía nhận để nhận thông tin. Cách xử lý hiện nay dao động từ yêu cầu khách hàng khai báo và chứng minh quyền kiểm soát ví, tới việc hạn chế hoàn toàn. Không cách nào là chuẩn mực chung, và đây là điểm mà doanh nghiệp nên theo dõi sát khi khung pháp lý trong nước hình thành.

Với tổ chức đang chuẩn bị: phần định danh và giám sát nên xây ngay, vì đó là nền và không thay đổi theo cách quy định được diễn giải. Phần truyền thông tin giữa các tổ chức nên thiết kế linh hoạt, vì đây là chỗ khả năng thay đổi cao nhất.