Sàn giao dịch tài sản mã hoá muốn hoạt động hợp pháp cần chuẩn bị những gì

Doanh nghiệp đang vận hành dịch vụ liên quan tới tài sản mã hoá thường hỏi cùng một câu: cần chuẩn bị gì để sẵn sàng khi có khung cấp phép. Câu trả lời ít liên quan tới công nghệ hơn nhiều người nghĩ.

Định danh và phòng chống rửa tiền

Đây là nền móng. Quy trình định danh khách hàng, sàng lọc danh sách cảnh báo, giám sát giao dịch bất thường và báo cáo giao dịch đáng ngờ là những nghĩa vụ đã chuẩn hoá trong ngành tài chính. Xây từ đầu mất nhiều tháng, nên bắt đầu sớm là lợi thế cạnh tranh chứ không phải chi phí.

Tách bạch tài sản khách hàng

Yêu cầu tài sản khách hàng không được trộn với tài sản tự doanh nghe đơn giản nhưng động tới toàn bộ kiến trúc ví, quy trình đối soát và cách hạch toán. Đây thường là hạng mục tốn kém nhất khi cải tạo một hệ thống đang chạy.

Năng lực báo cáo

Cơ quan quản lý sẽ yêu cầu số liệu định kỳ theo mẫu. Tổ chức có kho dữ liệu sạch và truy vết được sẽ tốn vài giờ cho mỗi kỳ báo cáo; tổ chức không có sẽ tốn vài tuần và luôn ở thế bị động.

Điểm chung của cả ba hạng mục: chúng là công việc quản trị nội bộ, làm được ngay hôm nay mà không cần chờ văn bản pháp luật cuối cùng. Doanh nghiệp chờ đủ quy định rồi mới bắt đầu sẽ luôn chậm hơn thị trường một nhịp.